「将来、子供たちに多額の相続税がかかるのではないかと心配…」
「今のうちからできる有効な節税方法を知りたい」
「税務署に否認されない、正しい生前贈与のやり方を教えてほしい」
このようなお悩みをお持ちではありませんか？
実は、相続税の節税は「生前（お元気なうち）にどれだけ早く対策を始めたか」で結果が大きく変わります。亡くなってからではできる対策が非常に限られてしまうのです。
札幌相続税相談室Giraffe（税理士法人アクション）では、将来の相続税への不安を解消するための「生前対策・節税相談」を承っております。
当事務所がご提案する代表的な「相続税対策（節税）」
お客様の財産状況やご家族構成に合わせて、最も効果的でリスクのない節税プランをオーダーメイドでご提案します。札幌エリアの不動産事情にも精通しています。
① 生前贈与の活用（暦年贈与など）
相続人や相続人以外への年間110万円の非課税枠を使った「暦年贈与」は最も基本的な対策ですが、近年税制改正がありルールが複雑化しています。また、単に現金を渡すだけでは税務調査で「名義預金」とみなされ、後から多額の税金を取られるリスクがあります。当事務所では、税務署に絶対否認されない正しい贈与契約書の作成や記録の残し方まで徹底的にサポートします。
② 生命保険（死亡保険金）の非課税枠の活用
生命保険には「500万円 × 法定相続人の数」という非課税枠があります。例えば、法定相続人が3人いれば1,500万円まで無税で財産を残すことができます。預貯金をそのまま残すよりも確実に節税できるため、まだ活用されていない方には最適なプランをアドバイスいたします。
③ 不動産の活用（小規模宅地等の特例・賃貸経営など）
現金よりも不動産で保有したほうが、相続税の計算上、評価額が大きく下がります。札幌市内の遊休地を活用したアパート建築や、ご自宅の評価額を80%減額できる「小規模宅地等の特例」が将来確実に使えるような準備など、不動産にまつわる高度な節税対策をご提案します。
札幌で「相続税の節税に強い税理士」として選ばれる理由
登録者6万人超の税理士YouTuberが最新の税制を徹底研究
生前対策は、「最新の法律」を熟知していなければ大きな損をします。当事務所の代表は税理士YouTuberとして常に最新の税制改正（生前贈与のルール変更など）を発信し、実務に落とし込んでいます。「昔の常識」で間違った節税をしてしまうリスクがありません。
「節税」と「税務調査対策」のセット提案
過度な節税は、将来の「税務調査」を誘発します。当事務所は直近3年間の税務調査割合が【1%以下】という圧倒的な実績を持っています。「最大限の節税」を行いながらも、「税務署に指摘されない（ペナルティを受けない）安全な方法」をご提案できるのが最大の強みです。
よくあるご質問（札幌の相続税対策・節税に関するQ&A）
- Q. 札幌で相続税の節税に強い税理士を探しています。他の事務所との違いは何ですか？
- A. 代表が税理士YouTuberとして常に最新の節税スキームを研究している点と、節税だけでなく「将来の税務調査を見据えた対策（名義預金対策など）」をセットで行える点です。ただ税金を減らすだけでなく、ご家族に安心を残す提案を得意としています。
- Q. 生前対策は、いつ頃から始めるのが一番良いですか？
- A. 「早ければ早いほど良い」というのが結論です。特に生前贈与を活用した節税は、時間をかけるほど大きな効果を生みます。また、税制改正により、亡くなる直前（数年前）の贈与は相続財産に持ち戻されてしまうルールが厳格化されているため、お元気な今のうちから対策を始めることを強くお勧めします。
- Q. まだ60代ですが、早すぎませんか？
- A. 全く早すぎることはありません。むしろ、生前贈与の非課税枠は「年数」をかけるほど大きな節税効果を生むため、60代からコツコツと対策を始めるのが最も理想的と言えます。
- Q. 子供だけでなく、孫への生前贈与も節税になりますか？
- A. はい、お孫さんへの生前贈与は非常に有効な節税対策です。相続人ではないお孫さんへの贈与であれば、相続開始前の一定期間の贈与を相続財産に加算する「持ち戻し」の対象外となるケースが多く、大きなメリットがあります。
- Q. 不動産を買うと節税になると聞きましたが本当ですか？
- A. 現金を不動産（アパートやマンションなど）に変えることで、相続税評価額を現金そのものより低く抑えることができ、節税につながるケースは多いです。ただし、物件の選び方や札幌市内の相場など慎重に判断する必要があるため、必ず専門家にご相談ください。
- Q. 認知症になってからでも生前対策はできますか？
- A. 認知症が進行し、ご本人の「意思能力」がないと判断されてしまうと、生前贈与や遺言書の作成、不動産の購入などができなくなってしまいます。だからこそ、お元気で判断能力がしっかりしているうちに対策を終わらせておくことが重要です。
- Q. 自分で生前贈与の手続きをするのと、税理士に頼むのとでは何が違いますか？
- A. ご自身で通帳の資金を移動しただけでは、後日税務署に「名義預金（亡くなった人の財産）」とみなされ、非課税枠が否認されるリスクが非常に高いです。税理士に依頼することで、正しい贈与契約書の作成や確実な証拠残しを行い、否認されない安全な贈与が実現できます。
- Q. 自分が亡くなった後、子供たちが揉めないか心配です。節税以外の相談もできますか？
- A. はい、もちろんです。税金を安くすること（節税）も大切ですが、それ以上に「揉めないこと（争族対策）」が重要です。当事務所には司法書士も在籍しておりますので、法的効力のある「遺言書の作成」や「家族信託」などのサポートもワンストップで対応可能です。
- Q. まずは「今のままだと相続税がいくらかかるか」だけ知りたいのですが？
- A. 無料相談にて、現状の財産額から概算の相続税額をシミュレーションいたします。その上で、どのような対策を打てばいくら税金が下がるのかをご提示しますので、まずは現状把握のためにお気軽にご利用ください。
まずは無料相談で「どれくらい節税できるか」シミュレーションを
「まだ元気だから大丈夫」と思っていても、節税対策は時間が最大の味方です。
「今のままだと相続税はいくらかかる？」「自分の場合はどんな対策が合っている？」など、疑問や不安がございましたら、ぜひ当事務所の無料相談をご活用ください。